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IBKR教學|2023最完整超詳細IB盈透開戶指南

IBKR盈透開戶

Interactive Brokers盈透證券(以下簡稱IBKR)是許多全球投資者的券商首選之一,主打連接全球市場。用戶可通過一個賬戶交易全球150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金、加密貨幣等。

IB盈透更是連續六年被巴倫週刊(Barron’s)評比為最佳互聯網券商第一名,包括今年(2023年)。除此之外,他也斬獲了由BrokerChooser、StockBrokers.com、ForexBrokers.com、Benzinga、以及Rankia所頒發的多個獎項。

本篇文章為大家整理了IB盈透開戶的完整流程。你只需要10分鐘,完成4個步驟,那就是:

  1. 建立賬戶
  2. 選擇戶口類型
  3. 填寫個人資料
  4. 驗證身份和地址

建議還沒有註冊的讀者,可以跟著本篇文章進行操作。記得透過專屬鏈接進入註冊哦!

第一步:建立賬戶

點擊這裡,進入IBKR首頁,再點擊右上角的「開立賬戶」,開始申請註冊新帳戶。

IB盈透開戶

來到註冊頁面,你就可以輸入電郵地址、創建用戶名稱、設置並確認密碼,以便在IBKR開立新帳戶。

ibkr-開立賬戶

點擊「開設賬戶」之後,IBKR頁面會要求你驗證電郵地址

如果你發現自己的電郵地址填寫錯誤的話,也可在此點擊「更改電郵地址」。

ibkr-確認郵箱

檢查电子郵件收件箱,你將收到一封[email protected]發來的郵件,裡面會有驗證鏈接。萬一鏈接失效無法使用的話,你也可以使用信件內的驗證碼來激活你的電郵地址。

ibkr-確認郵箱2

完成了电子郵箱驗證,網頁會顯示以上畫面。你可以回到賬戶申請頁面,繼續接下來的流程。

第二步:選擇戶口類型

在接下來的申請頁面中,選擇你要開戶的賬戶類型。

ibkr-選擇賬戶

打勾開設「個人」賬戶,並選擇輸入語言,然後點擊「開始申請」。

如果是已婚人士,也可以考慮開設「聯名」賬戶和另一半一起開戶,萬一發生什麼事情的話,至少另一半作為戶口聯合持有人,還是可以繼續管理這個賬戶。

如果想知道更多的賬戶類型,可查看官網:賬戶指南 | Interactive Brokers Hong Kong Limited(盈透證券香港有限公司)

第三步:填寫個人資料

接下來,就輪到填寫個人資料,主要分成3個部分:基本信息監管相關信息,以及賬戶設置相關信息

基本信息

基本信息包括聯絡資料個人資料身份證明僱傭與財富資料

ibkr-聯絡資料

注意,千萬不要填寫虛假資料,所有的信息必須和你證件上的相同。不然的話,你的帳戶就沒有辦法得到驗證。

在個人資料中,填寫你的出生日期婚姻狀況供養人數稅務居住地以及納稅識別號(如有)。供養人數是指要靠你的收入生活的有多少人,基本上這包括了未成年子女、父母、祖父母等等,但不包括自己。

ibkr-個人資料

納稅識別號則是個人所得稅號碼,馬來西亞稅務號碼以SG開頭後面跟著11個數字,比如SG12345678901。你可以在報稅文件如 Borang BE 或 Borang B 找到這個號碼,或者也可以向國家稅務局(LHDN)查詢。

身分證明信息,建議你選擇身分證,或是護照也可以。

在填寫僱傭資料的時候,先選擇受僱狀況,打工族請選擇受僱,然後就是要申報特殊關係。假如你或你的直系親屬並沒有在證券經紀行、期貨、對沖基金或任何金融機構工作,那就點選「否」。

ibkr-僱傭資料

然後就是填寫僱傭資訊,包括你的公司單位名稱地址業務性質以及職業

在接下來的財富來源資訊中,勾選你的資產來源。如果你是受僱人士的話,那工作收入就已經自動被勾選了。你可以勾選其他符合你的更多選項。

ibkr-財富來源

賬戶資料中的基礎貨幣是指結算貨幣單位,建議選擇美元(USD)就可以了。

安全問題,需要選擇三個問題並設定答案。萬一未來有什麼安全疑慮的話,IBKR平台就會使用安全問題來進行身分確認。

ibkr-安全問題

完成後,點擊「繼續」到第二個部分。

監管相關信息

來到這一步,先是要驗證手機號碼

ibkr-手機驗證

點擊右邊「確認」手機號碼,系統就會將確認碼發送給你。輸入短訊顯示的確認碼,點擊「提交」就可以完成驗證。

接下來進行賬戶配置

ibkr-賬戶配置

賬戶類型,請選擇現金賬戶。雖然可以選擇使用保證金賬戶,但那代表融資借錢進行交易。這裡不建議大家這麼做。

收入和資產值是為了讓平台評估可以給你提供哪些特定的金融商品,所以如果你想要解鎖更多的功能,可以放高一點,不然就分據實填寫就好了。

至於投資目標和交易目的,有幾個選項:

  • 資本保值及創收:通過投資低風險證券或產品來最大程度保障本金的安全與穩定及/或獲得股息、利息或其它收入以取代長期資本升值,或在獲得長期資本升值的同時獲得股息、利息或其它收入。
  • 增長:逐漸增加投資本金的價值而不是尋求當前收入,投資者承擔較高程度的風險。
  • 對沖:建立一种產品的倉位對沖或抵消另一種產品的風險。
  • 透過活躍交易和投機中盈利:通過大幅提升投資資本面臨的風險來實現本金增值及/或通過大幅提升投資資本面臨的風險來實現本金的大幅增值。

你可以根據自己的風險承受能力進行選擇。

接下來則是交易經驗與許可,包括股票、期權、貨幣/外匯的投資年資投資次數相關的知識水平。平台會根據你的經驗判斷你是否符合資格交易特定金融商品,所以你想要開通哪個商品的話,就要給出較高經驗的回答。 

給新手的建議是只專注在股票、ETFs就可以了。

其他產品」可讓你選擇是否開通其他金融商品的投資權限,如債券、憑單、期貨、期貨期權、基金等等。現階段,你可以先不選擇開通其他金融商品,之後要開通的話,也可以在賬戶管理後台開通。

ibkr-交易經驗與許可

在「交易許可」旁邊點擊「添加」可展開所有可投資市場,你可以按照需求勾選,也可以之後在後台勾選其他市場。

ibkr-交易經驗與許可2

接下來是規管信息,只要依實回答就可以了。

ibkr-規管信息

賬戶附加功能上,平台讓你選擇要不要開通「股票收益增強計劃」。

假如選擇開通(勾選參與),那就表示你允許平台將持有的股票借出給其他用戶做空,這裡所產生的一半利息將分給你作為額外收益。借出股票的風險由平台所承擔,萬一借券的用戶不歸還股票,也不影響你的持股,你還是正常操作賣出股票。

你可以按照個人需求作出決定,未來改變主意的話,也可以隨時在後台更改設定。

ibkr-賬戶附加功能

最後,選擇你是如何認識IBKR就完成了,可以點擊「繼續」到下一步。

來到這一步,你需要確認個人的稅務居住地,檢查確認個人資料無誤。確認完畢也代表你填寫了W-8BEN表格(非美國人)。

ibkr-w8ben

在協定優惠資格部分,馬來西亞公民需要勾選第一欄,並在國家列表中選擇「馬來西亞」,因為馬來西亞享有稅收優惠協定。至於第二欄的「我不能享受美國稅務協定優惠」也是需要勾選。

確認資料無誤,就可以勾選認證裡的同意聲明。

ibkr-同意認證

然後在最下方簽上個人全名,需與所顯示的相同。

ibkr-簽署

完成後,點擊「繼續」進入第三個部分。

賬戶設置相關信息

來到這一步,你要閱讀並簽署協議

先檢查你的賬戶信息,確認你的個人資料都準確無誤。如果有錯誤的話,可以點擊鉛筆圖標進行編輯。

ibkr-閱讀&簽署協議

閱讀所有的協議和相關披露,並勾選同意。

ibkr-閱讀&簽署協議2

然後在最下方簽上個人全名,同樣需與所顯示的相同。完成後,點擊「繼續」進入最後步驟。

第四步:驗證身分和地址

來到最後一步,你就要在申請狀況頁面上傳相關文件以便驗證身份和地址。

ibkr-驗證身份地址

不過,小編在來到這一步的時候,網頁出現了異常,並沒有顯示驗證身份的部分(參考下圖)。如果刷新頁面沒辦法解決異常的話,你也可以學小編一樣聯繫客服。這裡跟大家分享該怎麼聯繫客服解決問題。

ibkr-驗證身份地址缺失

大家可以看到上圖右下角有個幫助圖標,點擊可進入聯繫客服。小編是選擇通過信息中心進行聯繫的。

ibkr信息中心

來到信息中心,點擊「撰寫」,選擇「新諮詢單」。

ibkr信息中心2

然後點選「Application Assistance」,再點選「Document Request」,你就會看到一個表單讓你提交問題。

ibkr信息中心3

下圖是小編所提交的表單。你只需要填寫你的訴求選擇受影響的賬戶,並附上網頁異常的截圖作為證明,就可以點擊「Preview Ticket」提交問題。

ibkr信息中心4

以下是小編的訴求提交,大家可以參考參考。

Subject: Problem with identity verification

Body: Hello, I understand that identity verification is needed to complete my account application. However, I don’t see a section for me to “Upload Document” as you can see in the photo attached. I tried cleaning the cache, switching a browser, yet the problem still persists. Please help me in this matter.

在提交訴求不到半天,小編很快就收到了IBKR的來信。

ibkr-身份驗證郵件

只要點擊「Click Here to Upload Documents」,登錄你的賬戶,你就會看到正常的網頁可以點擊驗證身份。你可以選擇直接從電腦上傳,或是以手機掃描網頁所顯示的QR Code進行文件上傳。

ibkr-身份驗證

點擊「驗證身份」,選擇國民身份證,並輸入國民身份證號碼進行驗證。當然你也可以使用駕照或護照進行身份驗證。

ibkr-身份驗證2

驗證方式有兩種:簡化驗證,以及手動文件上傳。小編選擇的是手動文件上傳,體驗上,驗證速度並不會很慢,半天之內就成功開戶了。

這裡要提醒你,在拍攝證明文件時要確保清晰可見、沒有反光,最好是用原本文件來拍攝或掃描。

ibkr-身份驗證3

在最左側選擇上傳「國民身份證」,然後選擇上傳文件。

ibkr-身份驗證4

過後點擊「上傳」就可以了。

ibkr-身份驗證5

假如上傳文件後,頁面顯示系統無法自動化處理你的文件(如下圖),你可以選擇繼續提交文件讓平台進行人工審查,或是選擇重新上傳文件。

ibkr-身份驗證6

小編的經驗是重新上傳文件,但系統還是無法自動處理,所以就決定提交人工審核。雖然平台是說需要1至3個工作日審核,但小編的經驗是不到半天就成功開戶了哦~

也別忘了提交地址證明文件。回到申請狀況頁面,在提交文件證明居住地址的部分點擊「上傳文件」。

ibkr-地址驗證

接下來的文件提交步驟就跟驗證身份的一樣。如果你跟小編一樣選擇用駕照進行驗證,那在最左側選擇「Government Issue Document or Letter」就可以了。其他的文件證明,比如護照、地方政府信函(如稅單、選民登記通知)也是同一個類型的文件。

ibkr-地址驗證2

另外,你可以選擇「Bank Statement」,文件包括信用卡賬單、券商對賬單(美國註冊券商)等等。「Utility Bill」的文件則包括房子租約或地契、水電單等等。

到了這一步,開戶申請的流程就已全部完成了,就等IBKR審核你的申請,等待時間一般是在1至3個工作日。

申請通過之後,你就會收到平台發來的一封信件,可以開始你在IBKR平台上的投資之旅了。

ibkr-驗證成功郵件

結言

以上就是小編整理好的IB盈透開戶超詳細教學。

整個註冊過程其實並不會太難,而且只要備齊資料,賬戶驗證也是很容易的,整個過程不會花你超過10分鐘的時間,只是遇到網頁異常的話,就會比較麻煩一點。

雖然整個流程步驟多了一點,但IBKR的審核速度真的是非常快,說是需要1至3個工作日,但小編的體驗從上傳身份與地址證明文件到正式開通賬戶只用不到半天的時間。

希望這篇文章能夠幫助你順利在IBKR平台上開戶!

免責聲明:此文章內容僅作為教學、分享及參考的用途,而非專業的投資建議。所有交易皆存在風險,虧損可能超過您的投資金額,請謹慎評估自己的風險承受能力,並諮詢專業人士的意見。

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