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《黑天鵝》書摘筆記|如何應對不可預知的未來

黑天鵝

書籍簡介

今天,要和大家分享《黑天鵝 》 這一本書,教你如何應對不可預知的未來。本書作者,納西母· 塔勒布,是紐約大學的金融工程系教授。

他擅長風險管理理論,並且精通多達10種語言。他的暢銷書《隨機漫步的傻瓜》和這本《黑天鵝》被稱為華爾街投資人士必讀的書之一,可見他在金融行業的地位非常重要的。


黑天鵝事件

黑天鵝事件的由來

很久以前,在歐洲國家,所有人都確信天鵝是白色的,因為他們的祖先都只看過白色的天鵝,而歷史經驗也讓他們深信天鵝全都是白色的。

一直到世界開啟了航海道路,歐洲人抵達澳大利亞大陸時,第一次看見黑色的天鵝。這讓他們非常驚訝!

從此,「黑天鵝事件」就用來表示不可預測且影響重大的事件。

黑天鵝事件的特點

1、不可預測

黑天鵝事件最大的特點,就是不可被預測,它通常都發生在預料之外,並且發生之前,沒有任何證據能夠證實它發生的可能性。

就像古代歐洲人從沒想過黑天鵝存在的可能性。所以,當他們見到黑天鵝的時候,就打翻了自己幾個世紀以來,對於天鵝的認知。

在我們的生活當中,偶爾也會出現類似的黑天鵝事件,比如病毒爆發、股市大跌、天災等等,都是不可預測的事件。

沒有人知道世界即將發生什麼,
所以我們不能,也不應該以確定的思維,
去解釋這個不確定的世界。

2、影響重大

黑天鵝的存在,說明了人類通過觀察或經驗取得的知識,具有一定的局限性。即使幾千年以來,祖先們的親身經驗都告訴他們天鵝是白色的,但是僅僅一次遇到黑天鵝,就足以顛覆這幾千年通過親眼觀察所得到的結論。

世界上的許多重大歷史性時刻,都是黑天鵝事件。

比如,著名的哥倫布發現新大陸。在15世紀,哥倫布在西班牙皇室的支援下,首次帶領團隊航海到東印度群島去尋找香料,並計劃從亞洲引進香料進行貿易。

但在航行中,他卻意外發現了新大陸,並把當地居民稱為「印第安人」。這一次重大發現,改變了整個世界的發展動向,也開啟了大航海時代,使歐洲走出中世紀的黑暗時代。

此後,歐洲各個國家也開始了他們的新大陸探險路程,並且在新領土上展開殖民活動。他們慢慢將殖民地延伸至全世界,成為了海上霸主,也開啟了以工業文明為主的經濟發展主流。

由此可見,黑天鵝事件,具有翻天覆地的影響力

3、事後有可解釋性

一件事情的發生,可分成「事發前」和「事發後」。

在事情發生以前,我們無法預測到事情的發生;但在事情發生以後,我們往回看,就能找到理由來解釋事情發生的原因。

例如,有些車禍導致傷亡,是因為沒有系好安全帶,或是司機魯莽駕駛。在事情發生之前,我們並不會預料到車禍意外的發生。但在意外發生後往回看,就能找到諸多的理由,去解釋這場意外了。
黑天鵝特點
圖:黑天鵝特點

反思

在了解了黑天鵝的三個特點之後,你可以試著回想自己過去生活中的重要時刻,比如,在工作上遇到的貴人、與愛人的第一次相見、曾經面臨的背叛、遭遇的失敗和挫折等等。

  • 這些事情有多少是按照你的計劃發生?
  • 又有多少是對你的生活造成了極其重大的影響?

如何利用黑天鵝事件

學會區分正面與負面黑天鵝

負面黑天鵝的行業,指意外事件能夠造成極大的衝擊和嚴重的後果,例如:

  • 軍事
  • 國家安全工作
  • 巨災保險

相對地, 涉及正面黑天鵝的行業,都能夠以最小的損失換取大的收益,就如:

  • 作家
  • 電影導演
  • 科學研究

盡可能多暴露在正面黑天鵝之下

哈利波特的作家,JK羅琳在成名之前,自小就喜歡給妹妹講故事和寫作。即使她想要成為作家的夢想,遭到父母的反對以及出版社的拒絕,但她依然堅持不放棄。

最後,正面黑天鵝發生在她身上,她的作品大受歡迎,使她從默默無聞的單親媽媽,晉升成為了全球暢銷作家。

學習黑天鵝的目的,並不是讓你能夠準確預測黑天鵝事件,而是要盡可能將自己暴露在正面黑天鵝之下,並且在日常生活中,認真付出努力。

這樣一來,當正面黑天鵝順其自然發生的時候,已經做好準備的你,就將會是最大的受惠者。就好像JK羅琳一樣,她付出了幾十年的努力堅持創作,一次偶然的機遇,就大大地改變了她的人生

儘量避免暴露在負面黑天鵝之下

我們也應該避免將自己暴露在負面黑天鵝之下,例如:

  • 多運動照顧飲食,以防止健康出問題;
  • 不魯莽超速駕駛;
  • 學習理財,不亂花錢;等等。

這些都能預防你在負面黑天鵝發生的時候,無法應對。

杠鈴投資法

在投資的時候,作者也建議我們可以利用杠鈴策略來進行權衡。在投資組合中,你可以將:

  • 85%~90%的資金投入在極為安全的投資工具上;
  • 10%~15%的資金投入投機性工具中。

在這樣的投資組合中,大部分資金所承擔的風險非常小,只有小部分的資金需要承擔較高的風險。

整個投資組合雖然屬於中等風險,但卻能夠使你在黑天鵝事件中獲益


總結

最不可能會發生的事情,也總是會有發生的時候。只要懂得黑天鵝,你就能學會與黑天鵝共舞。記得要總是為最壞的打算做準備,並且多將自己暴露在正面黑天鵝下。變化莫測的生活,肯定會給你帶來無限的機會。


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