美股開戶2025：美股開戶選哪家？5大美股券商優缺點分析
美股開戶哪家券商比較好？不同券商的優缺點是什麼？本文將會為你解答這些問題。
現在投資美股越來越熱門，很多人都發現投資美股的報酬率遠超其他資產類別。
比如自1928年以來，美國股市的年化報酬率達到驚人的9.9%，數字遠高於同期的黃金（5%）、債券（4.6%）、房地產（4.3%）以及現金（3.3%）。
如果你在1928年投資100美元於美股市場，到了2023年底，你的投資資產就會增長到超過787,000美元。相比之下，同樣的投資在黃金中只增長到10,000美元，在房地產中則只增長到5,360美元。
看到這麼豐厚的投資回報，想必你也會想開始投資美股，對吧？
而想要開始投資美股，首要步驟就是美股開戶，擁有一個美股券商帳戶。
但市面上的美股券商這麼多，每家的優點和特色都不同，到底要怎麼選擇？
今天這篇文章我們將為你詳細比較5大美股券商，包括 TD Ameritrade（現為嘉信證券）、Interactive Brokers（盈透證券）、Moomoo（富途證券）、Firstrade（第一證券）和 GUGU（股股），幫助你找到最適合自己的券商，完成美股開戶的步驟，踏上美股投資的高報酬之路。
一表看懂：5大美股券商快速比較
要選擇適合自己的券商，第一步就是了解它們之間的差異。
這裡為你整理一張比較表，把這5家美股券商的重點特色一次列給你看。
| 券商 | TD Ameritrade德美利證券 | Interactive Brokers 盈透證券 | Moomoo 富途證券 | Firstrade 第一證券 | GUGU 股股 |
| 交易手續費（美元） | $0 | $0.005/股（最低收 $1） | 非美國居民每$0.0049。每筆訂單最低$0.99。 選擇權手續費為$0。 | $0 | $0 |
| 開戶門檻（美元） | $0 | $0 | $0 | $0 | $0 |
| 出金費用（美元） | $25 | 每月一次免費出金/超過一次出金則收$10 | 出金到美国境内收$20， 出金到美国境外收$25。 | $25 | $50 |
| 中文界面 | 有 | 有 | 有 | 有 | 有 |
| 股息再投入計畫 （DRIP） | 有 | 有 | 有 | 有 | 無 |
| 可投資產品 | 股票/ETF/債券/基金/期貨/選擇權 | 全世界股票/選擇權/ETF/期貨/外匯 | 美股/港股/A股/選擇權/期貨/債券/零碎股 | 美股/選擇權/ETF | 股票/零碎股/ETF |
| 監管機構 | FINRA/SIPC | FINRA/SIPC | FINRA/SIPC | FINRA/SIPC | FINRA/SIPC |
| 模擬帳戶 | 有 | 有 | 有 | 無 | 有 |
| 美股上市 | 已被Charles Schwab嘉信證券併購 | #IBKR (NASDAQ) | #FUTU (NASDAQ) | 未上市 | 未上市 |
| 官方連結 | 點擊進入 | 點擊進入 | 點擊進入 | 點擊進入 | 點擊進入 |
*注：TD Ameritrade 在2020年跟嘉信證券合併，現在已經停止向台灣用戶服務。但投資者還是能在嘉信證券開戶，使用 TD Ameritrade 的投資工具。
美股開戶5大美股券商全面分析
TD Ameritrade（嘉信證券）
說到美股開戶，TD Ameritrade是美國最知名的券商之一，成立於1975年，曾在納斯達克上市。
2020年被嘉信證券正式併購，目前仍以獨立運營的形式提供服務。
它的交易平台Thinkorswim（TOS）專為專業投資者設計，功能強大且穩定，適合有多元化投資需求的人。
但如果你現在想在TD Ameritrade進行美股開戶，就得直接到嘉信證券。
因為TD Ameritrade已經不再接受新用戶申請。
但別擔心，嘉信證券還是保留了TD Ameritrade的核心功能。
Thinkorswim擁有桌面版、移動版以及網路版，讓投資者隨時都能掌控市場趨勢。圖源：schwab.com.hk
優點：
- 可投資股票、ETF、期權、期貨、外匯、基金等。
- 2024年已針對台灣用戶取消25,000美元的入金門檻限制。
- 美股和 ETF 零佣金，期權每張合約只需0.65美元，費用透明且實惠。
- Thinkorswim（TOS）功能強大，適合深入分析和高頻交易。
- 介面提供中文及英文，並配有中文客服。
- 提供虛擬投資帳戶（含10萬美元虛擬資金），讓新手能模擬學習交易。
缺點：
- 開戶流程比其他券商多一些，需要耐心進行。
- 台灣用戶無法申請它的提款卡。
- 每次出金需支付25美元手續費。
適合的投資者
TD Ameritrade 適合需要專業交易工具的進階投資者，特別是頻繁操作期權或期貨的用戶。
Interactive Brokers（盈透證券）
另一個進行美股開戶的知名券商是Interactive Brokers（簡稱IBKR），成立於1978年，是全球規模最大的美國網路券商之一。
它於2007年在納斯達克上市（股票代號：IBKR），擁有超過150個市場和27種貨幣交易，支援全球200多個國家和地區的投資者。
由於良好的服務與聲譽，IBKR 也因而在2024年被《富比世》評為最佳互聯網券商之一。
在安全性方面，IBKR 是紐約證券交易所（NYSE）、金融業監管局（FINRA）和證券投資者保護公司（SIPC）的成員，同時受美國證券交易委員會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）監管，為投資者提供了較高的資金安全保障。
優點：
- 可投資超過30個國家的股票和其他金融產品。
- 支持零碎股交易。
- 美元融資利率最低僅2%（美國基準利率+1.5%）。
- 手續費低至每股0.005美元，並且有固定式和階梯式的收費方案可供選擇。
- 提供全中文的開戶流程、交易介面和客戶服務。
- 內建虛擬投資帳戶，方便新手投資者練習交易。
- 每月一次免費出金，超過一次出金則收10美元。
缺點：
- 功能與介面較為複雜和專業，對新手來說需要時間適應。
- 與部分零手續費的券商相比，盈透證券會收取低額交易手續費。
適合的投資者
- 有豐富投資經驗，且需要多樣化投資工具的投資者。
- 想要布局全球市場的投資者，可以輕鬆透過盈透證券投資30多個國家的金融產品。
- 有融資需求的用戶，低至2%的融資利率，對於這些用戶來說是一大優勢。
- 透明的手續費和優越的交易報價，對於頻繁交易者或資金較大的投資者尤其吸引。
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Moomoo（富途證券）
富途證券成立於2012年，2019年在納斯達克上市（股票代號：FUTU），是美國金融業監管局（FINRA）及美國證券投資者保護公司（SIPC）的成員。
旗下交易平台「富途牛牛」（Moomoo）主打全中文介面和快速開戶，讓中文用戶可以輕鬆投資美股、港股等市場。
優點
- 提供全中文介面和線上客服，對中文用戶友好。
- 一站式交易平台支援美股、港股交易，介面設計直覺流暢。
- 內建「牛牛圈」社群，方便投資者交流心得和討論股票資訊。
- 約10分鐘即可完成線上開戶，流程便捷。
- 美股交易免佣金，投資成本低廉。
- 最低可購入0.0001股或5美元。
缺點
- 雖免佣金，但仍需支付一定平台使用費，成本需額外考量。
- 相較其他大型券商，投資產品選擇較為有限。
適合的投資者
Moomoo 適合希望快速開戶、重視中文介面、喜歡簡單操作的中文用戶。如果你喜歡與其他投資者交流心得，Moomoo 會是不錯的選擇。
Firstrade（第一證券）
Firstrade 是美籍華人劉錦杭先生於1985年創立的美股券商，總部位於紐約。
1997年推出網上交易平台，成為美國早期網路券商之一。
Firstrade 以全中文服務和零手續費交易聞名，提供股票、ETF、期權等多樣化投資產品。
作為 FINRA 和 SIPC 成員，Firstrade 為19個國家的投資者提供安全可靠的交易服務。
它不設最低開戶門檻，不收取帳戶閒置費，並提供24/7中文客服支持。
對於想輕鬆進入美股市場的投資者來說，Firstrade 是一個值得考慮的選擇。
優點
- 全中文介面和中文客服（電話與 Email），方便中文用戶溝通。
- 投資股票、ETF、期權等均無手續費，投資成本低廉。
- 線上開戶僅需約15分鐘，無最低資金門檻，小資族也能輕鬆參與。
- 提供專業的晨星分析師評級功能，對選股有很大幫助。
- 新用戶入金一定金額後，可享電匯手續費補助，最高25美元。
- 安全性高：受 SIPC 保護，每個帳戶最高保障50萬美元。
- 最新推出的 FirstradeGPT 智能助手能協助投資者做出更好的投資決策。
缺點
- 交易工具簡化，缺乏專業級的分析功能，適合基本交易，但不適合需要深入數據分析的用戶。
- 使用「訂單流付款」（Payment for Order Flow，PFOF），可能導致交易執行價格不夠理想，影響投資收益。
- 無虛擬帳戶提供新手練習交易。
適合投資者
Firstrade 是一個適合新手投資者的平台，特別是對於希望以低成本參與美股市場的中文用戶。
此外，喜歡簡單操作、關注晨星分析報告的小資族，也會覺得這是一個好選擇。
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GUGU（股股）
GUGU 成立於2020年，是一家專注於降低美股投資門檻的數位券商。
2023年正式推出主打「零手續費」的股股美股券商 APP，強調簡單、直觀的中文介面，讓新手也能快速上手投資。
GUGU 由香港公司 Asia Win Inc Limited 創立，委託美國券商 Alpaca Securities LLC 提供清算和交易服務，帳戶受美國 FINRA/SIPC 監管，資產享有最高50萬美元的保險保障。
優點
- 最低只需1美元即可開始投資。
- 開戶、入金及交易完全免費。
- 設計直覺易懂，對中文用戶特別友善。
- 開戶流程僅需約6分鐘，操作簡單迅速。
- 提供 AI 選股工具及投資知識庫，幫助新手更快了解市場。
缺點
- APP 剛上線不久，使用過程中仍有一些 Bug，整體穩定性需要時間檢驗。
- 品牌歷史尚淺，需進一步觀察其長期發展和服務品質。
- 每次出金費用高達50美元。
適合的投資者
GUGU 適合剛開始接觸美股投資的入門者或小資族。它以簡單的介面、低門檻的投資條件以及零手續費交易，為新手提供一個友好且低風險的起點。
這5家券商，選哪個美股開戶才好？
要選出適合自己的券商其實不難，只要根據自己的投資需求和資金規模來篩選，就能做出明智的選擇。
下面我們來簡單分析一下，幫你快速釐清思路：
如果你重視全球化投資和專業功能：選 Interactive Brokers
Interactive Brokers 幾乎是專業投資者的「夢中情券」。
它能投資全球 30 多個國家的市場，產品選擇非常多元。
而且它的融資利率超低，適合需要槓桿或融資的投資者。
適合誰：進階投資者、有融資需求或想投資全球市場的人。
如果你是投資新手且喜歡中文介面：選 Moomoo 或 Firstrade
Moomoo 提供簡單直覺的交易平台，零手續費交易、社群互動功能「牛牛圈」，加上中文化服務對新手來說特別友好。
適合誰：喜歡用手機操作的年輕族群或希望快速入門的投資者。
Firstrade 則是最早推出零手續費的券商之一，操作介面簡單，還附帶免費的晨星分析功能，對於投資新手或小資族來說是個不錯的選擇。
適合誰：剛入門的投資者或注重中文服務的小資族。
如果你重視穩定性和專業支援：選 TD Ameritrade（嘉信證券）
TD Ameritrade雖然已被嘉信證券收購，但它的交易平台 Thinkorswim 依然是市場上的佼佼者。
對於需要專業工具和進階數據分析的投資者來說，TD Ameritrade 是一個值得信賴的選擇。
適合誰：資金規模較大、需要專業分析功能的進階投資者。
如果你只是想輕鬆試水：選 GUGU
GUGU 主打「簡單、便宜、快速」，最低只要1美元就能開始投資，對於剛開始接觸美股的入門者非常友好。
加上6分鐘快速開戶和零手續費，完全適合抱著「先試試看」心態的投資者。
適合誰：新手小資族或喜歡簡單操作的輕量投資者。
| 券商 | TD Ameritrade 德美利證券 | Interactive Brokers 盈透證券 | Moomoo 富途證券 | Firstrade 第一證券 | GUGU 股股 |
| 適合人群 | 資金規模較大、需要專業分析功能的進階投資者。 | 進階投資者、有融資需求或想投資全球市場的人。 | 喜歡用手機操作的年輕族群或希望快速入門的投資者。 | 剛入門的投資者或注重中文服務的小資族。 | 新手小資族或喜歡簡單操作的輕量投資者。 |
總結：美股開戶重點總結
在選券商時，最重要的是考慮你自己的需求。如果你追求專業功能，那 Interactive Brokers 和 TD Ameritrade 會更適合；如果你想快速入門，那 Moomoo 和 Firstrade 是不錯的選擇；而想輕鬆試水的話，GUGU 則是個方便的入門平台。每家券商各有特色，只要找到最符合自己需求的那家，就能讓美股投資變得事半功倍！
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